銀保監(jiān)會網(wǎng)站昨日公布的蘇州監(jiān)管分局行政處罰決定書(蘇州銀保監(jiān)罰決字〔2020〕13號)顯示，經(jīng)查，華安財產(chǎn)保險股份有限公司蘇州中心支公司(以下簡稱“華安財險蘇州中支”)存在以下2宗違法違規(guī)行為：

(一)虛構(gòu)保險中介業(yè)務(wù)套取費用。

華安財險蘇州中支將部分直接業(yè)務(wù)記載為江蘇一迪保險代理有限公司蘇南分公司(以下簡稱“一迪蘇南分公司”)的代理業(yè)務(wù)，一迪蘇南分公司在扣除費用后，將余下款項還給華安財險蘇州中支。

(二)虛構(gòu)勞務(wù)派遣人員虛假列支勞務(wù)費套取費用。

華安財險蘇州中支通過虛構(gòu)勞務(wù)派遣人員，虛假列支“營業(yè)費用-勞務(wù)費”套取費用。

華安財險蘇州中支虛構(gòu)保險中介業(yè)務(wù)套取費用行為違反了《保險法》第一百一十六條第(十)項的規(guī)定，根據(jù)《保險法》第一百六十一條的規(guī)定，蘇州監(jiān)管分局決定責(zé)令公司改正，并處罰款10萬元。

華安財險蘇州中支虛構(gòu)勞務(wù)派遣人員虛假列支勞務(wù)費套取費用行為違反了《保險法》第八十六條第二款的規(guī)定，根據(jù)《保險法》第一百七十條第(一)項的規(guī)定，蘇州監(jiān)管分局決定責(zé)令公司改正，并處罰款10萬元。

綜上，蘇州監(jiān)管分局決定對華安財險蘇州中支予以人民幣20萬元罰款的行政處罰。

據(jù)中經(jīng)濟網(wǎng)記者查詢，華安財險是經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，于1996年10月18日正式創(chuàng)立的一家專業(yè)性保險公司，總部設(shè)于深圳，主要經(jīng)營各種財產(chǎn)險、責(zé)任險、信用保證險、農(nóng)業(yè)險、意外傷害險和短期健康險業(yè)務(wù)。公司大股東為特華投資控股有限公司，持股比例為20.00%。

相關(guān)規(guī)定：

《保險法》第八十六條：保險公司應(yīng)當(dāng)按照保險監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定，報送有關(guān)報告、報表、文件和資料。保險公司的償付能力報告、財務(wù)會計報告、精算報告、合規(guī)報告及其他有關(guān)報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業(yè)務(wù)事項，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。

《保險法》第一百一十六條：保險公司及其工作人員在保險業(yè)務(wù)活動中不得有下列行為：(一)欺騙投保人、被保險人或者受益人;(二)對投保人隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況;(三)阻礙投保人履行本法規(guī)定的如實告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行本法規(guī)定的如實告知義務(wù);(四)給予或者承諾給予投保人、被保險人、受益人保險合同約定以外的保險費回扣或者其他利益;(五)拒不依法履行保險合同約定的賠償或者給付保險金義務(wù);(六)故意編造未曾發(fā)生的保險事故、虛構(gòu)保險合同或者故意夸大已經(jīng)發(fā)生的保險事故的損失程度進行虛假理賠，騙取保險金或者牟取其他不正當(dāng)利益;(七)挪用、截留、侵占保險費;(八)委托未取得合法資格的機構(gòu)從事保險銷售活動;(九)利用開展保險業(yè)務(wù)為其他機構(gòu)或者個人牟取不正當(dāng)利益;(十)利用保險代理人、保險經(jīng)紀(jì)人或者保險評估機構(gòu)，從事以虛構(gòu)保險中介業(yè)務(wù)或者編造退保等方式套取費用等違法活動;(十一)以捏造、散布虛假事實等方式損害競爭對手的商業(yè)信譽，或者以其他不正當(dāng)競爭行為擾亂保險市場秩序;(十二)泄露在業(yè)務(wù)活動中知悉的投保人、被保險人的商業(yè)秘密;(十三)違反法律、行政法規(guī)和國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他行為。

《保險法》第一百六十一條：保險公司有本法第一百一十六條規(guī)定行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，處五萬元以上三十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證。

《保險法》第一百七十條：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：(一)編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的;(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的;(三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險條款、保險費率的。

以下為原文：

中國銀保監(jiān)會蘇州監(jiān)管分局行政處罰決定書

蘇州銀保監(jiān)罰決字〔2020〕13號

被處罰單位名稱:華安財產(chǎn)保險股份有限公司蘇州中心支公司

地址：蘇州市西環(huán)路1638號國際經(jīng)貿(mào)大廈11層1104-1107單元

主要負責(zé)人：丁建峰

根據(jù)《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定,我分局對華安財產(chǎn)保險股份有限公司蘇州中心支公司(以下簡稱“蘇州華安”)虛構(gòu)保險中介業(yè)務(wù)套取費用、虛構(gòu)勞務(wù)派遣人員虛假列支勞務(wù)費套取費用一案進行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利，當(dāng)事人未提出申述申辯。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，蘇州華安存在以下違法違規(guī)行為：

(一)虛構(gòu)保險中介業(yè)務(wù)套取費用。

蘇州華安將部分直接業(yè)務(wù)記載為江蘇一迪保險代理有限公司蘇南分公司(以下簡稱“一迪蘇南分公司”)的代理業(yè)務(wù)，一迪蘇南分公司在扣除費用后，將余下款項還給蘇州華安。

上述事實，由以下證據(jù)證實：

1.蘇州華安工商營業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件;

2.蘇州華安虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)相關(guān)資料;

3.公司員工花名冊、相關(guān)人員調(diào)查筆錄;

4.一迪蘇南分公司與蘇州華安業(yè)務(wù)合作的情況說明及相關(guān)業(yè)務(wù)資料;

5.現(xiàn)場檢查事實確認(rèn)書。

(二)虛構(gòu)勞務(wù)派遣人員虛假列支勞務(wù)費套取費用。

蘇州華安通過虛構(gòu)勞務(wù)派遣人員，虛假列支“營業(yè)費用-勞務(wù)費”套取費用。

上述事實，由以下證據(jù)證實：

1.蘇州華安工商營業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件;

2.蘇州華安相關(guān)費用報銷的情況說明及相關(guān)業(yè)務(wù)資料;

3.相關(guān)人員調(diào)查筆錄和電話問詢記錄;

4.現(xiàn)場檢查事實確認(rèn)書。

綜上，我分局決定作出如下處罰：

當(dāng)事人虛構(gòu)保險中介業(yè)務(wù)套取費用行為違反了《保險法》第一百一十六條第(十)項的規(guī)定，根據(jù)《保險法》第一百六十一條的規(guī)定，我分局決定責(zé)令公司改正，并處罰款10萬元。

當(dāng)事人虛構(gòu)勞務(wù)派遣人員虛假列支勞務(wù)費套取費用行為違反了《保險法》第八十六條第二款的規(guī)定，根據(jù)《保險法》第一百七十條第(一)項的規(guī)定，我分局決定責(zé)令公司改正，并處罰款10萬元。

兩項合并，我分局決定對蘇州華安予以人民幣20萬元罰款的行政處罰。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。(繳款碼將在處罰決定書送達時告知)

當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起60日內(nèi)向江蘇銀保監(jiān)局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起6個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

中國銀保監(jiān)會蘇州監(jiān)管分局

2020年9月9日

標(biāo)簽： 華安財險蘇州中支