國家外匯管理局廣西壯族自治區(qū)分局今日公布的行政處罰決定書(防港匯處[2020]3號)顯示，中國建設(shè)銀行股份有限公司(簡稱“建設(shè)銀行”)東興支行存在為客戶辦理互市貿(mào)易進口項下對外付款業(yè)務(wù)時，未按規(guī)定對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查的違法事實。

上述行為違反了《中華人民共和國外匯管理條例》(國務(wù)院令2008年第532號)第十二條及《國家外匯管理局關(guān)于邊境地區(qū)貿(mào)易外匯管理有關(guān)問題的通知》(匯發(fā)〔2014〕12號)第三條。

2020年8月20日，國家外匯管理局防城港市中心支局依據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，對該支行沒收違法所得1.83萬元人民幣，并處90萬元人民幣罰款。

相關(guān)規(guī)定：

《中華人民共和國外匯管理條例》第十二條：經(jīng)常項目外匯收支應(yīng)當(dāng)具有真實、合法的交易基礎(chǔ)。經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院外匯管理部門的規(guī)定，對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查。

外匯管理機關(guān)有權(quán)對前款規(guī)定事項進行監(jiān)督檢查。

《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條：金融機構(gòu)有下列情形之一的，由外匯管理機關(guān)責(zé)令限期改正，沒收違法所得，并處20萬元以上100萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重或者逾期不改正的，由外匯管理機關(guān)責(zé)令停止經(jīng)營相關(guān)業(yè)務(wù)：(一)辦理經(jīng)常項目資金收付，未對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查的;(二)違反規(guī)定辦理資本項目資金收付的;(三)違反規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的;(四)違反外匯業(yè)務(wù)綜合頭寸管理的;(五)違反外匯市場交易管理的。

《國家外匯管理局關(guān)于邊境地區(qū)貿(mào)易外匯管理有關(guān)問題的通知》第三條：邊貿(mào)企業(yè)和個人以貿(mào)易名義辦理外匯收支，應(yīng)當(dāng)具有真實、合法的邊境貿(mào)易交易背景，與貨物進出口及其金額等情況一致。邊境省區(qū)外匯指定銀行應(yīng)按照“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”和“盡職審查”原則，對邊貿(mào)企業(yè)和個人提交的邊境貿(mào)易進出口單證的真實性及其與貿(mào)易外匯收支的一致性進行審查，并建立健全內(nèi)控管理制度。

以下為原文：

標(biāo)簽： 建設(shè)銀行東興支行