近日，深圳地區中信證券、招商證券、國信證券、博時基金和招商基金五家機構通過試點公募基金投顧業務現場驗收并完成展業談話，正式開展公募基金投顧業務。至此，深圳地區開展基金投顧業務的機構增至八家，還有五家深圳證券基金公司正在緊張有序地籌備展業。

隨著大批機構快速挺進基金投顧領域，深圳財富管理市場將逐漸從“賣方銷售”向“買方投顧”轉型。

專家教你投基金

近年來，在國內經濟持續增長，房住不炒、存款搬家、理財凈值化轉型、養老金第三支柱改革背景下，居民多元化、高質量的資產配置需求日益旺盛，客觀上呼喚財富管理市場的轉型升級。

基金投顧業務打破財富管理市場上傳統賣方銷售模式的利益格局，以持有人利益優先為原則，發揮投顧機構的專業優勢，幫助投資者做好基金產品選擇、申購贖回操作等，有利于減少投資者短期、非理性的交易行為，實現客戶的特定投資目標，進而提升投資體驗。

據了解，本次獲批展業的五家機構均為行業龍頭，具有突出的行業地位。其中，三家券商均為AA類綜合性券商，兩家基金公司非貨幣理財公募基金排名均為全國前十。頭部機構的加入，將使深圳財富管理市場的服務能力得到明顯提升。

記者從招商基金獲悉，公司早在2015年就成立了智能投顧實驗室，先后推出“量子智投服務”與“智能財富管理平臺”，并榮獲2018年度和2019年度“深圳市金融創新獎”。經過多年的實踐和摸索，他們將應用大數據及AI建模，進行客戶行為、意圖及盈利體驗分析，對客戶分類運營與陪伴，針對零售客群推出更多細分風險收益特征和目標波動率的低中風險組合，提供差異化投顧服務。

本次入圍的中信證券，是中國首家A+H股上市的全牌照綜合性券商，在全球13個國家和地區擁有超過300名的專業研究員，資產管理業務線擁有17位資產配置、基金研究專才構成的FOF復合專業團隊和超過400億元規模的FOF和MOM賬戶規模，將在權益、固收+等基金組合策略方面給予基金投顧投研團隊直接支持。同時，公司千萬級別的客戶中，日均資產在1萬元以上的客戶已超過300萬，為基金投顧業務的發展儲備了龐大的客戶資源。

構建健康規范的行業生態

截至2021年9月底，深圳獲批首批試點資格的機構已累計服務投顧客戶42.22萬個，服務客戶資產規模共83.15億元。2021年以來，5家證券公司和5家基金公司獲批第二批試點資格，較首批深圳證券基金公司試點數量大幅增加。

為構建健康規范的基金投顧行業生態，深圳證監局主動優化監管服務，貼身培育轄區試點機構。2019年10月《關于做好公開募集證券投資基金投資顧問業務試點工作的通知》發布后，該局通過座談、走訪等方式開展政策宣講，就基金投顧業務的申請程序和資質條件答疑解惑，鼓勵機構積極參與試點業務。

在指導首批投顧試點機構展業同時，他們及時總結試點機構驗收常見問題及展業薄弱環節，通過組織專題政策講解會，詳細解讀投顧業務的業務原則、投資者適當性義務、宣傳推介、信息披露等十二項具體要求;聚焦架構搭建、流程設計、制度建設等七大方面的可行性方案，開展生動多樣的案例講解，引導轄區機構深入理解基金投顧業務的展業規則，為申請資格、規范展業夯實基礎、創造條件。

第二批試點機構名單發布后，在中國證監會機構部指導下，深圳證監局立即啟動基金投顧業務驗收籌備工作，制定了詳細的驗收工作方案，提升試點機構驗收實效;同時，立足長遠，指導試點機構全面規范完善。

標簽： 基金 基金投顧 機構